Cómo Prepararse para una Emergencia Familiar: Herramientas de Planificación Patrimonial
Si ocurre una emergencia o te separas inesperadamente de tu familia, hay cosas que puedes hacer ahora para proteger tus bienes y tu dinero, y brindar apoyo a tus seres queridos.
A esto se le llama planificación patrimonial.
Aquí tienes algunas herramientas de planificación patrimonial:
Ayuda con el Dinero y los Bienes
Poder Notarial Financiero
Este formulario es un poder notarial solo para asuntos financieros y de propiedad.
Te permite designar a una persona de confianza para que maneje algunos o todos tus asuntos financieros.
Tú decides cuáles: por ejemplo, todas las cuentas bancarias o solo algunas; operaciones bancarias, pero no impuestos; o el pago de tus facturas.
También puedes establecer cuánto tiempo tendrá control esa persona y cuándo comenzará su autoridad.
Consejo: Debes firmar este formulario frente a un notario.
Testamento
Es un documento legal que te permite decidir quién recibirá tus bienes después de tu fallecimiento.
Si posees propiedades en otro país, puede que también necesites un testamento para ese país.
Fideicomiso Revocable en Vida (Revocable Living Trust)
Un fideicomiso te permite administrar tu dinero y tus bienes mientras estás vivo.
También te permite decidir qué sucederá con tus activos después de tu muerte (sin necesidad de pasar por el tribunal testamentario o “probate court”).
Consejo:
Conoce las reglas fiscales. Los impuestos en EE. UU. e internacionales pueden afectar tu plan, especialmente si tienes propiedades en otro país o si tu cónyuge no es ciudadano estadounidense.
Designación de Beneficiarios
Todos los bancos y compañías de seguros de vida ofrecen formularios de designación de beneficiarios para que indiques quién heredará el dinero cuando fallezcas.
Propietarios de Pequeños Negocios
Si tienes un negocio, toma medidas adicionales para protegerlo, como actualizar los documentos de gobierno empresarial y redactar un poder notarial.
Consulta con un abogado o revisa nuestra Guía de Planificación de Sucesión para Propietarios de Pequeños Negocios, disponible aquí.
Carta de Instrucciones
No es un documento legal, sino una herramienta informal que puedes usar para listar tu información personal importante, como:
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Números de cuentas bancarias
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Nombres de usuario y contraseñas
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Resumen de facturas
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Otra información que sería necesaria para mantener el hogar y apoyar a tu familia en caso de emergencia.
Consejo: Asegúrate de que una persona de confianza sepa dónde encontrar esta lista.
Ayuda con las Decisiones Médicas
Poder Notarial Duradero para la Atención Médica (Directiva Médica Anticipada)
Este formulario es un poder notarial exclusivo para decisiones médicas.
Te permite otorgar acceso a tu información médica privada y dar poder a una persona de confianza para que tome decisiones de salud en tu nombre.
Para Padres y Tutores de Niños Menores de 18 Años
Formulario de Nominación de Tutor
Este formulario te permite indicar al tribunal quién te gustaría que actuara como tutor legal de tu(s) hijo(s).
Declaración Jurada de Autorización del Cuidador (Caregiver’s Authorization Affidavit)
Este formulario debe ser completado y firmado por un cuidador para que pueda inscribir a tus hijos en la escuela y autorizar atención médica si la necesitan.
Para Cuidadores de Adultos Mayores o Dependientes
Carta de Intención
Si eres cuidador, puedes preparar una Carta de Intención para compartir detalles importantes sobre cómo cuidar a un ser querido.
Este no es un documento legal, sino una herramienta informal que puede ayudar a un nuevo cuidador a asumir la responsabilidad si es necesario.
CONSEJOS
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Habla con un Abogado: Trabaja con un abogado que se especialice en planificación patrimonial y temas de inmigración.
Pueden ayudarte a asegurarte de que todo esté configurado correctamente según tu situación. -
Revisa y actualiza tus documentos y tu plan de emergencia con regularidad, especialmente cuando haya grandes cambios en tu vida.
Guarda todos tus documentos legales y personales en una carpeta o archivador (físico o digital), incluidos:-
Tarjetas de identificación, pasaportes, tarjeta de residencia, visa u otros documentos migratorios
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Actas de nacimiento y certificado de matrimonio
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Registros financieros de deudas y activos
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Registros escolares
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Asegúrate de que tus seres queridos y/o tu abogado tengan copias o sepan dónde encontrarlos.
Aviso: Esta es información legal, no asesoramiento legal.
